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不斷創新積極求變,滿足投資人需求

2020 Smart智富台灣基金獎,富邦投信榮登原型ETF最大贏家

2020 Smart智富台灣基金獎,富邦投信榮登原型ETF最大贏家

2019年是指數型股票基金(ETF)大爆發的一年!不論在發行檔數、資產規模與受益人數均較前2018 年呈現跳躍式成長!在此蓬勃發展之下,各投信機構無不摩拳擦掌,大展身手。因此2020年Smart智富台灣基金獎更加重視ETF的評選與項目,共選出7檔ETF推薦,其中由富邦投信推出的富邦台灣釆吉50 ETF(證券代號:006208)與富邦標普美國特別股ETF(證券代號:00717)分別奪下國內原型ETF與海外原型ETF兩項大獎,富邦投信堪稱是原型ETF的最大贏家!

富邦投信自2006年發行第一檔ETF以來,ETF產品線已涵蓋全球主要市場,資產類別包含股權、債券、期貨等類別,產品線布局以創新為導向,全方位滿足台灣一般投資人與法人投資人的需求。截至2019 年12 月底為止,富邦投信發行ETF 檔數已達42 檔,ETF 總資產規模達新台幣2,474 億元,2019 全年規模增長幅度達117%,ETF 總受益人數約15萬人。富邦投信秉持著台灣ETF領先者與創新者的方向不斷努力,此次2檔ETF獲得2020年Smart智富台灣基金獎的肯定,是一項很大的鼓勵,未來將持續耕耘台灣ETF市場,提供台灣投資人更多優質的ETF產品。

國內原型專家「富邦台灣釆吉50ETF」
最小化追蹤誤差低費用率,提升基金表現

本次獲獎的富邦台灣釆吉50ETF與富邦標普美國特別股ETF,分別為國內原型與海外原型ETF。其中富邦台灣釆吉50ETF 追蹤臺灣50指數之績效表現,與大盤連動性相當高;其成分股為50檔市值最大、符合篩選條件的上市股票,讓投資人一次買進台股市場最大的50家上市公司,用小錢投資50檔績優藍籌股,更有效分散個股投資風險,降低市場波動對投資人的影響。

富邦台灣釆吉50ETF採用完全複製化的方式來複製指數,主要目標為最小化追蹤誤差,拉近與指數之距離。為縮小誤差,基金經理人99%以上配置於現貨,剩下近1%使用期貨,透過期貨配置,讓現金管理更為彈性有效率,可因應申贖或基金費用支出,能盡量減少交易成本的損耗。經理人也會每日檢視期貨與現貨水位,視成分股公司情況檢視每日追蹤誤差差距,並於每季配合指數成分變動進行調整,透過種種面向的優化,提升基金追蹤表現。

而在投資人最關心的費用率議題上,富邦台灣釆吉50ETF經理費為0.15%,相較市場上其他同樣追蹤臺灣50指數的ETF費用更低,對投資人而言,最終報酬率更為出色。

透過上述作為,富邦台灣釆吉50ETF規模與受益人數不斷成長。2019年底基金規模已達新台幣23.86億元,較2018年成長約120%,受益人數為14,942人,成長近1萬人,無論自然人或法人投資人均有2倍以上的成長,代表富邦台灣釆吉50ETF深獲投資人認同。

富邦投信團隊由左至右,總經理李明州、富邦標普美國特別股ETF 基金經理人簡伯容、富邦台灣釆吉50基金經理人溫芳儀、量化及指數投資部主管粘瑞益協理。

海外原型專家「富邦標普美國特別股ETF」
亞洲首創,兼具股債特色

而在海外原型ETF部分,本次由富邦標普美國特別股ETF獲得評審團肯定拿下殊榮,這是台灣第一檔,也是全亞洲第一檔特別股ETF。特別股同時具備股債特色,在股市上漲時,可享資本利得,在股市下跌時,又能發揮債券特色,如富邦標普美國特別股ETF於2019 年度每季皆有配息。在全球處低利環境的現在,特別股可望成為投資人資產配置的好工具。

另外,美國特別股的信評等級佳且波動小,從2010年至今,美國特別股指數總報酬接近高收益債,但平均信評等級又優於高收益債,在富邦標普美國特別股ETF 中,具有信評的特別股,其發行人評等超過9成屬投資等級,與高收益債相較信用風險相對小;且在債券特性支撐之下,波動亦較美股小。

過去台灣投資人投資特別股主要管道通常為透過複委託,但特別股種類多相對複雜,投資人做功課研讀實屬不易,富邦標普美國特別股ETF 不僅讓投資人享受特別股的優勢,透過ETF形式發行,更可一次投資超過百檔特別股,風險更分散。

ETF在台發展日漸成熟多元,其方便操作、流動性佳、交易成本低廉等優點,已是投資人資產配置中不可或缺的重要角色,面對2020年波動難料的市場,建議投資人可配置不同資產類別的ETF,分散風險平衡資產波動,達到長期投資收益的目標。

 


【富邦投信獨立經營管理】基金經金管會同意生效,惟不表示基金絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益;本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效;基金之投資風險及有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本公司及各銷售機構備有簡式公開說明書或公開說明書,歡迎索取;投資人亦可連結至富邦投信網頁(https://www.fubon.com) 或公開資訊觀測站(http:// mops.twse.com.tw) 查詢。有關基金運用限制及投資風險之揭露請詳見基金公開說明書。“標普美國特別股指數”(“S&P US Preferred Stock Index”)是S&P Global 旗下公司S&P Dow Jones Indices LLC 或其附屬公司(“SPDJI”)的一款產品,且已授權予富邦證券投資信託股份有限公司使用。Standard & Poor’s® 與 S&P® 均為 S&P Global 旗下公司 Standard & Poor’s Financial Services LLC(“S&P”)的注冊商標;Dow Jones® 是 Dow Jones Trademark Holdings LLC(“Dow Jones”)的注冊商標;這些商標已授權予 SPDJI 使用,並已從屬授權予富邦證券投資信託股份有限公司用於特定用途。SPDJI、Dow Jones、S&P 及其各自的附屬公司均不保薦、擔保、銷售或推廣富邦證券投資信託股份有限公司的富邦標普美國特別股ETF 證券投資信託基金,而且他們中的任何一方既不對投資有關產品的合理性做出任何聲明,也不就標普美國特別股指數的任何錯誤、遺漏或中斷承擔任何法律責任。富邦標普美國特別股ETF 基金因採被動式管理方式,以追蹤標的指數報酬為目標,因此基金之投資績效將視其追蹤之標的指數之走勢而定。基於管理有價證券價格變動風險或為增加投資效率之需要,得從事證券相關商品之交易。當其追蹤之指數價格波動劇烈時,基金之淨資產價值將有波動之風險。此外國內外政經情勢、未來發展或現有法規之變動,均可能對富邦標普美國特別股ETF 基金所參與的投資市場及投資工具之報酬造成直接或間接的影響。富邦標普美國特別股ETF 基金自上市日起之申購,經理公司將依富邦標普美國特別股ETF 基金每一營業日所公告「現金申購買回清單」所載之「每申購買回基數約當淨值」加計110%~120%,向申購人預收申購價金。富邦標普美國特別股ETF 基金受益憑證上市後之買賣成交價格無升降幅度限制,並應依臺灣證交所有關規定辦理。富邦標普美國特別股ETF 基金所涉之各證券市場交易時間不同,因此基金所涉之證券市場交易可能有無法即時完全反應基金投資組合之價格波動風險。特別股會有提前買回與股息收取不確定之風險,屆時將影響基金之整體操作、影響基金之淨資產價值。此外,匯率波動會影響基金淨值之計算,投資人投資此基金時需綜合考量相關股市與匯率走勢。另富邦標普美國特別股ETF 基金的淨值反應其一籃子成分市值總合,惟盤中即時估計淨值與實際基金淨值計算之投組內容亦可能有所差異,可能造成交易資訊傳遞落差之風險。富邦台灣釆吉50 基金並非由富時國際有限公司 (“FTSE”) 或倫敦證券交易所(“倫敦證交所”) 或臺灣證券交易所(“證交所”) 贊助、認可、銷售或推廣;且FTSE、倫敦證交所及證交所均不就使用富時臺灣證券交易所臺灣50 指數(“指數”) 及/ 或該指數於特定日期、時間所代表數字之預期結果提供任何明示或默示之擔保或聲明。該指數係由證交所在FTSE 之協助下編製及計算;該指數之名稱由FTSE 及證交所共同擁有。惟無論FTSE、倫敦證交所及證交所均不就指數之錯誤承擔任何過失或其他賠償責任;且無義務將指數中之錯誤告知任何人。“FTSE®”為倫敦證券交易所之商標。“TWSE 與TAIEX”為臺灣證券交易所之商標,且均由FTSE 在被授權之情形下使用。富邦台灣釆吉50 基金自上市日起之申購,經理公司將依本基金每一營業日所公告「現金申購買回清單」所載之「每申購買回基數約當淨值」加計108%,向申購人預收申購價金。富邦標普美國特別股ETF 基金及富邦台灣釆吉50 基金為指數股票型基金,其投資績效將視其追蹤之標的指數之走勢而定, 投資盈虧深受市場波動影響,風險報酬等級屬RR4,此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險,無法涵蓋所有風險,不宜作為投資唯一依據,投資人仍應注意所投資基金個別的風險。基金並無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障,投資基金最大可能損失為全部投資金額。【富邦證券投資信託股份有限公司 0800-070-388 台北市10557 敦化南路一段108 號8 樓】