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門檻低、股息可滾入再投資放大複利效果

用ETF連結基金,打造你的退休樂活人生

用ETF連結基金,打造你的退休樂活人生

股神巴菲特靠投資股市累積龐大財富,成為眾人的學習對象,然而股市波動大,需要花時間研究、盯盤,如果你也想學巴菲特利用股市來存退休金,但又擔心波動、沒時間研究,該怎麼辦?現在可以透過基金形式的「ETF 連結基金」, 運用存股概念堆疊出你想要的未來樂退生活。

ETF連結基金優點多 存股退休好工具

「ETF 連結基金」是指基金淨資產90% 以上投資於一檔ETF 作為主要投資標的,是一種方便基金投資人投資ETF 的一種解決方案。ETF 因在股票市場掛牌上市, 投資人必須有證券戶才能投資,而股票市場ETF 以張為單位,買進一張幾乎都要上萬元。透過「ETF 連結基金」,則不需開立證券戶,買賣方式與投資門檻也跟基金一樣,在銀行、基金公司通路就能買,單筆1 萬元就可以投資、定時定額更只要3000 元,不必受到ETF 市價牽制,可說便利許多。

除了投資與申購便利,ETF 連結基金還有二大特色適合來存退休金。第一,ETF 連結基金提供跟「基金」一樣適合長期投資累積退休金的規則優勢,投資人可善用ETF 交易靈活及ETF 連結基金具有方便小額申購的特性,互相搭配運用打造最佳退休計畫。其次,ETF 連結基金提供不配息級別設計,投資人可將股息自動滾入再投資,更快提升累積本金與股息的複利效果。

元大領先推出ETF連結基金 一次網羅經典ETF

元大投信是國內第一家落實此想法,並於今年(2019 年)6 月領先同業率先推出ETF 連結基金的業者,目前已推出「元大台灣卓越50ETF 連結基金」、「元大台灣高股息ETF 連結基金」及「元大富櫃50ETF 連結基金」, 分別連結:元大台灣50(0050)、元大高股息(0056),以及元大富櫃50(006201) 這3 檔老牌、績效佳的ETF。

元大台灣50 是台股上市公司市值最大50 檔股票的ETF,適合想追求長期成長的投資人。元大高股息則適合想領息的穩健投資人,從2008 年以來平均每年現金股息殖利率4.45%。元大富櫃50 基金適合想投資上櫃股票, 又不知道怎麼挑選股票的投資人。

中國信託銀行「樂退GO 」 千元可定期定額享終身0手續費限時優惠

為讓更多投資人透過ETF 連結基金存退休金,元大投信與中信銀合作,投資人可以透過中信銀退休基金投資計劃「樂退GO」投資元大台灣50(0050)與元大高股息(0056)這二檔ETF 連結基金。

中信銀「樂退GO」定期定額門檻僅新臺幣1,000 元起,還可以透過信用卡扣款,透過中國信託網路銀行就能輕鬆加入,今年年底前申購還享有投資期間終身0 申購手續費的優惠。此外,持有滿2 年以上也免收贖回手續費。

想做好退休準備,不外乎選對工具、儘早開始二大竅門,現在已經有好的工具了,你還不趕快行動?!

退休基金投資計畫GO

【元大投信獨立經營管理】

本傘型基金經金管會核准或申報生效,惟不表示各子基金絕無風險。本公司以往之經理績效,不保證本傘型基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本傘型基金之盈虧,亦不保證最低之收益,定期定額報酬率將因投資人不同時間進場,而有不同之投資績效,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效及未來績效之保證,不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同。基金投資風險請詳閱基金公開說明書。基金申購手續費之收取方式,比率及投資人所需負責之直接或間接相關費用,已揭露於基金公開說明書中,投資人可向本公司及基金之銷售機構索取,或至公開資訊觀測站及本公司網站( http://www.yuantafunds.com )中查詢。為避免因受益人短線交易頻繁,造成基金管理及交易成本增加,進而損及基金長期持有之受益人權益,本傘型基金不歡迎受益人進行短線交易。基金非存款或保險,故無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。投資人申購的是經理公司所募集發行之各子基金(即元大台灣卓越50 ETF連結基金/元大台灣高股息 ETF連結基金/元大富櫃50 ETF連結基金)受益憑證,而非申購在臺灣證券交易所或證券櫃檯買賣中心掛牌交易的元大台灣卓越50基金或元大台灣高股息基金或元大富櫃50基金等台股ETF。臺灣證券交易所、證券櫃檯買賣中心及前揭台股ETF的指數提供者並無以任何方式贊助、背書、認可、銷售、宣傳或推廣各子基金之募集發行。
請注意,各子基金之基本投資方針及特性,未必適合每一個人投資,投資人申購前應依本身投資目標、風險承受度等條件,進行審慎評估:
1.各子基金投資於單一連結的主基金應達基金淨資產價值90%以上,故投資風險無法透過投資組合進行分散。
2.各子基金雖以連結主基金績效表現為投資目標,惟仍可能因(1)基金應負擔之費用;(2)投資主基金之比重未達淨資產100%;(3)期貨交易等因素影響,使各子基金績效與所連結主基金績效略有差異:(1)各子基金交易成本及應負擔費用(例如:經理費、保管費等)將自基金資產中扣除。
(2)為保留現金流動部位因應申贖,各子基金投資主基金比重未必達淨資產價值100%。
(3)各子基金將進行期貨交易使基金整體曝險儘可能貼近基金規模100%。因期貨的價格發現功能使其對市場信息、多空走勢之價格反應可能不同有價證券標的,故各子基金將同時承受主基金及期貨標的對市場信息反應不一所產生的價格落差。
3.各子基金投資於主基金受益憑證之部位,經理公司將不收取經理費,惟保管費仍依各子基金規模計收。受益人應負擔之費用包括各子基金及所投資主基金之相關費用。