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鉅亨網今 (25) 日舉行「億萬富翁的投資格局講座」，談到富豪資產管理與一般人有何不同之處，瑞銀台灣區財富管理董事總經理張凌雲分享，他觀察主要有 5 大點，包括設定投資計畫、長期投資、分散投資／資產配置、追求總報酬、關注風險而非收入。
張凌雲說明，富豪管理資產的想法很簡單，亦即在於「穩穩守住資產、穩穩升值，運用預測，多賺一點就好。」
就他的觀察，其實有錢人投資，有時候是相當保守的，因此首先會訂定相當嚴謹的投資計畫，並設定投資政策，例如有電子業大老做資產管理時會表明，不要買電子股，因為他自己知道怎麼買，他需要財富管理的服務主因在於，當其經營產業有高度波動的時候，他的錢能夠不產生高度波動。
其次，有錢人不是投資一年就要賺入 10% 的投資績效，而是採取以 3～5 年看一次績效，這是其長期投資的準備，也是落實其投資政策的布局。
第三、有錢人關注分散配置／資產配置的重要性，在投資過程中必須分散資產促使其風險降低，並且也提升未來的報酬率，讓整體的投資組合提升效率。
第四、追求總報酬，張凌雲表示，過去幾年來很多高淨值資產客戶會追求高配息率，但他指出，並非高配息就是好的，倘若如果配息配了 12%，但是配息之後反而跌了 20%，這樣的高配息顯而易見，就是沒有用的。
張凌雲提醒，以長期投資的角度而言，高配息跟總報酬必須一塊看，才有意義，打破投資人高配息的迷思，而是該以追求總報酬為主要目標。
第五、關注風險非收入，張凌雲指出，要很理性地對待投資，而不是市場大家說什麼就去做什麼，要很小心。他重申，配息率與報酬率並非絕對，但任何投資都必須要關注其背後所潛在的風險。