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這篇文章介紹0050買進並持有,且所有配息都再投入的總報酬成績。
台股代號0050的元大台灣卓越50ETF在2003六月30日開始交易,當天收盤價是每股37.08。
假設就在這天,以收盤價37.08買進一張,花費37,080元。
買進後就一直持有,不賣出。這段期間拿到的配息,就在配發當天,以收盤價再投入。
完整過程如下表:
以上計算未納入稅負,也未計入交易手續費。購得零股數以無條件捨去取整數。
原先在2003買進的1千股,到了2015年底,因為配息再投入,成長為1511股。(1465+46=1511)
2015年12月31日的收盤價是60.75。1511股有91793的價值。
原先投入成本是37,080。從37,080到91,793,總報酬率是147.5%。
從2003年中,到2015年底,12年半間取得147.5%的總報酬,年化報酬是7.5%。
147.5%就是0050自成立以來的總報酬。總報酬是價差、配息與配息再投入所得的總合。也就是買進後長期持有的投資人會賺取到的報酬。
這個報酬也代表,單純投入台灣股票市場,不做任何選股的努力(就單純持有台灣市值前50大的公司),也不擇時進出,幾乎不費努力就可以拿到的報酬。投資人只要開個券商帳戶,把資金存入,就可以買0050了。
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事實證明,「選股」或「擇時」都是白費力氣
台股在2015年的報酬是-10.41%,為何只單純買進「台灣50」,報酬表現卻能如此亮眼?
本文獲綠角授權轉載,全文請看:0050總報酬投資策略與歷年配息記錄(Total Return of 0050,2016更新)
作者簡介_綠角
綠角,譯自英文Greenhorn,意為新手。作者期許自己以新手的謙虛態度,不斷在投資世界追求新知。個人部落格「綠角財經筆記」自2006年成立以來,已經累積超過1800篇文章。是台灣最早開始有系統的分享指數化投資、資產配置、ETF與美國券商投資經驗的網站。希望藉由文字與更多朋友分享,以投資人觀點出發,沒有利益衝突的看法與知識。
著作:《綠角的基金八堂課》、《綠角教你前進美國券商》
部落格:綠角財經筆記
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