ETF

這3年ETF愈來愈紅,但不管推出怎樣的ETF,主流不脱2大派系,也就是「市值派」與「高股息派」,先前便分享過,未必是要終極二選一到最好的商品再All in,反而要想加大獲利,你可以利用國泰永續高股息(00878)、元大高股息(0056)、元大台灣50(0050)來分別布局。

要怎麼做呢?不管你是不是選擇這3檔ETF,或者是其他選項,最重要的第1件事便是「搞清楚這些ETF到底是什麼。」

譬如說00878,這檔ETF的選股策略是找出台股符合MSCI ESG評級分數的個股後,再按照近3年股息高低排序,最後篩選出30檔股票。所以對於想布局ESG與高股息的投資人,這就是合適的選項。甚至因為成分股內有AI題材,淨值也持續被往上帶。

圖片來源:玩股網

而0056雖然也是高股息,但就沒有ESG的成分。這檔ETF是由台灣50指數與中小型100指數的成分股,預測未來1年現金殖利率最高的個股。是預測,就可能會落空,那股息就可能會縮水。

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0056成分股也被AI題材帶動,淨值跟著拉高,股價也就有所表現。要說00878與0056在AI股的差別,前者的AI成份高達4成以上,0056只有2成相關(延伸閱讀:00878、0056怎麼選?成分股、報酬率、配息表現完整比較!-Smart智富ETF研究室)。

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0050是2003年就上市的老字號ETF,成分股為台灣前50大市值的股票,現在將近一半的成分股是台積電。雖然原因是台積電市值大,但0050並不是以投資台積電為目的,而是為了追蹤大盤指數,同步大盤績效才是主因。

所以也不用擔心如果台積電如何了,會連帶影響市值型ETF績效。如果哪天台積電不再是龍頭權值股,那0050就會自動汰除台積電。再補充一件事,因為0050只買大型權值股,股息高低就不是重點,殖利率也會比高股息ETF低。

ETF多策略投資關鍵:低度正相關

0050以投資大盤指數為主,股息不是重點。00878與0056同樣是高股息ETF,重疊性高。如果要以多策略進,在市值型與配息型各挑1檔,才能減緩市場變動可能的衝擊。

這也是在配置前要了解ETF成分股的重要性,譬如說近期AI題材回檔盤整,那AI成分股高的0056與00878也就動彈不得,這就不符合多策略布局的思維。搞清楚這些ETF特性之後,你可以利用0050搭配00878或0056建立多策略配置的ETF。

一面布局指數跟大盤一起上漲,至於要選擇0056或00878,就從成分股的差別來做取捨:譬如說2檔ETF在AI成分股上有落差,那就看你認為AI還有多少延續性,願不願意繼續押注這個題材。

一邊是4成,一邊是2成,其實都有參與到,差別只在於若AI 繼續走弱,一邊是受傷,另外一邊可能是2倍的傷。

ETF愈出愈多,也愈來愈像,如果你沒有研究做分類就買買買,可能最後會滿手都是高股息 ETF,又或者集中在大盤指數ETF,這樣就會失去投資分散布局的精神了。

本文獲「玩股網」授權轉載,原文:菜鳥才做選擇,市值成長與高配息我全都要,0050 怎麼搭 00878或0056?

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