台股

14家金控最新獲利全揭露
獲利3王持續霸榜:富邦金、國泰金、中信金
賺翻!4金控前7月賺贏去年全年
金控除息進入最後倒數
14家金控最新殖利率

金融股一直是不少台灣股民熱愛持有的股票之一,更是存股族的首選、每月定期定額排行的常客,尤其是在定期定額個股排行前10名中,有超過半數皆屬金控股,不難看出台灣股民對金控股的喜愛。

而金融股之所以受到廣大股民青睞,最主要原因是國內金融類股為政府高度管制與特許的行業,再加上過去不論是在股息配發上還是營運表現,金融股們多能繳出非常穩健且亮眼的成績單,尤其是囊括銀行、保險、證券等業務於一身的「金控股」,更是深得眾多股民的芳心,而且有不少家金控被政府點名「大到不能倒」,為金融存股族們添加了長期布局的信心。

14家金控最新獲利全揭露

時序進入8月天,轉眼間今(2024)年也過2/3,同時也到了14家金控每月公告最新獲利的時刻。現在就來看看,上市櫃的14家金控,誰能繳出最亮眼的獲利成績單?

表1:2024年7月金融股自結EPS表現

金控名稱(代號)

股價(元)

2024年7月累計EPS(元)

2023同期累計EPS(元)

EPS年成長率(%)

本益比(倍)

現金股利(元)

股票股利(元)

現金殖利率(%)

受益人數(人)

富邦金(2881)

86.80

8.00

4.19

90.93

13.54

2.50

0.50

2.88

385,430

國泰金(2882)

61.00

6.07

3.06

98.37

10.91

2.00

0.00

3.28

471,318

中信金(2891)

34.50

2.41

1.87

28.88

10.52

1.80

0.00

5.22

561,297

元大金(2885)

31.80

1.77

1.53

15.69

13.42

1.10

0.20

3.46

426,406

兆豐金(2886)

39.40

1.71

1.58

8.23

16.35

1.50

0.30

3.81

515,579

新光金(2888)

10.65

1.50

-0.05

N/A

34.35

0.00

0.00

無配息

421,888

開發金(2883)

15.70

1.46

0.82

78.05

11.13

0.50

0.00

3.18

802,301

第一金(2892)

27.00

1.22

1.20

1.67

16.07

0.85

0.30

3.15

472,253

永豐金(2890)

26.65

1.18

1.05

0.12

14.97

0.75

0.25

2.81

357,079

華南金(2880)

27.45

1.03

0.94

9.57

16.84

1.20

0.10

4.37

412,349

玉山金(2884)

27.00

0.98

0.84

16.67

19.15

1.20

0.20

4.44

623,498

台新金(2887)

18.20

0.91

0.83

9.64

15.56

0.60

0.40

3.30

484,309

合庫金(5880)

26.75

0.85

0.83

2.41

22.29

0.65

0.35

2.43

424,189

國票金(2889)

15.15

0.41

0.38

7.89

25.68

0.73

0.25

4.82

223,681

註:
1.本表依2024年7月自結累計EPS由高至低排序
2.EPS為2024年7月之數據、現金殖利率以2023.08.12收盤價、2024年股利發放年度之現金股利計算
3.股價(收盤價)、本益比資料時間為2024.08.12、受益人數日期為2024.08.09
4.最新除息日期相關資訊依官網公告為主
資料來源:XQ全球贏家、公開資訊觀測站、Goodinfo!台灣股市資訊網、集保所 
整理:謝宜孝

獲利3王持續霸榜:富邦金、國泰金、中信金

今年前7月最會賺的金控和前一期排行相同,依舊是由金控雙雄的富邦金(2881)、國泰金(2882),以及中信金(2891)所拿下,各自累計EPS分別是8元、6.07元和2.41元。而金控獲利王的富邦金,本次以8元累計EPS的好成績,創下歷年的同期新高紀錄。

富邦金和國泰金這2家在EPS年成長率都繳出90%以上的成績,分別為90.93%、98.37%,不只是最會賺的2家金控,同時EPS成長幅度也是全數上市櫃金控裡表現最亮眼的2檔。

從公開資訊觀測站上的訊息揭露可知,2家金控在旗下的保險、證券子公司,對比其他事業體來說是明顯高出數倍之多,例如富邦金旗下的富邦產險、富邦人壽的累計EPS為9.31元、6.51元;國泰金旗下的國泰人壽和國泰投信累計EPS為10.18元和9.05元、同樣驚人。

另外值得一提的是中信金(2891)這家金控,以14家金控股來說,其獲利表現可說是非常穩定。為什麼這樣說呢?攤開近1年來中信金每月累計EPS的獲利表現,幾乎每個月穩穩地位居「獲利老三」,不難看出這家民營金控的獲利實力。

而中信金今年的股利政策也不馬虎,今年只配現金的它,每股配發1.8元現金股利,除了擺脫「一元金」的稱號外,配息額也創下自配息以來的歷史新高。若以撰文時間(2024年8月12日)收盤價34.50元計算,現金殖利率來到5.22%、是目前14家金控的現金殖利率之冠。

賺翻!4金控前7月賺贏去年全年

雖然台股約在7月下旬開始出現回檔修正,但從累計EPS數字上來看,金控股們的獲利並為因此受到影響,且當中有幾家金控倒是可用「賺很大」來形容,光是今年前7個月的累計EPS就超過去(2023)年一整年!

這4家賺很大的金控,若同樣依累計EPS高低排序,分別是富邦金、國泰金、新光金(2888)和開發金(2883)。至於富邦金和國泰金上面提了不少,這邊就不在此多贅述,開發金本期EPS年成長率為78.05%、獲利成長幅度排名第3。

至於另一檔新光金則稍微特別一點,歷經2023年虧損一整年的它,在今年第1季時終於轉虧為盈、累計EPS轉正。以今年前7月的獲利表現來看,以1.31元的累計EPS位居獲利第6、表現後來居上。攤開新光金的自結合併稅後盈餘資訊,旗下的新光金保代獲利驚人、累計EPS為50.91元,與其他事業單位差距甚大!而近期現金增資的它,股價也衝破了近2年多來無法觸及的10元關卡,截至2024年8月12日收盤為10.65元。

金控除息進入最後倒數

台股的年度除權息旺季也即將進入尾聲,14家金控股們也即將在8月全數除息完畢。

截至本文撰寫時間(2024年8月12日)止,僅剩3家金控即將除息,依時間先後分別為:

華南金(2880)

1.除息日:8月13日
2.發息日:8月30日
3.現金股利:1.2元
4.股票股利:1元

合庫金(5880)

1.除息日:8月14日
2.發息日:9月16日
3.現金股利:0.65元
4.股票股利:0.35元

永豐金(2890)

1.除息日:8月22日
2.發息日:9月27日
3.現金股利:0.75元
4.股票股利:0.25元

14家金控最新殖利率

若以今年度最新股利、8月12日收盤價計現金殖利率,有4檔在4%以上,其餘皆不足4%!依數值高低排序分別為:中信金5.22%、國票金(2889)4.82%、玉山金(2884)4.44%,以及華南金4.37%。

最後提醒的是高殖利率非高報酬的保證,若只看現金殖利率,則容易掉入「高殖利率陷阱」。同時現金殖利率也並非定值,會因股價、配息額多寡或投資人各自的持有成本而變動,最終還是得看報酬表現較為宜。而手中有存這14家金控的存股族們,也可時時留意最新資訊、並適時地自行評估檢視、汰弱留強。

本文僅供研究參考,並無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。

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