近年來,隨著ETF投資風氣日漸盛行,投資ETF已成為這時代下的投資新顯學,不只ETF的投資人數上屢創新高,且ETF不只是檔數愈來愈多,更出現諸多變形與變化都有愈趨多元且複雜的趨勢,如配息頻率、指數中的選股因子、聚焦單一產業等...,各種新型態的ETF正如雨後春筍般不斷冒出,現在的ETF市場儼然已進入了一個百家爭鳴的大投資時代。
不過令人好奇的是,對於廣大的ETF股民來說,究竟是新推出的ETF會受到矚目,還是老牌的ETF更具人氣、更受歡迎呢?能從受益人數中看出什麼樣的訊息呢?
為什麼得關注ETF「受益人數」和「資產規模」?
「受益人數」其實指的就是該檔ETF的持有人數,換句話說也就是股東數,是能最直接反映一檔ETF受歡迎程度的常見指標,受益人數愈多、人氣愈旺,多數時候也會反映在基金(ETF)的資產規模上,也就是愈多人投資、買進持有的ETF,資產規模通常也會跟著愈高,當然也愈不容易有下市、遭到清算的風險和危機。
時序已進入12月,今年來也即將邁入尾聲。現在我們就以集保所最近一期(2023年12月1日)所公布的受益人數資料為依據,在台股ETF中,哪些類型的ETF最受台灣股民的青睞?市值型ETF、高股息ETF?又或是科技類的半導體、5G、AI?你喜愛的ETF有入榜嗎?不過要注意的是,受益人數(人氣)愈多,並不代表報酬愈好。
ETF人氣總覽觀察
歷經2個月前(2023年9月期)的ETF人氣榜大風吹之後,本期人氣前10名ETF中,無論是入榜的ETF標的還是排行皆與前一期相同、無異動,台股ETF的人氣榜也來到一個新平衡的局面。
衛冕長達10個月的人氣王——國泰永續高股息(00878)
在受益人數的絕對數值上,本期的台股ETF人氣王者,依舊是擁有最多股民擁護的國泰永續高股息(00878)所拿下。與前一期相比,00878本期受益人數增幅小漲1.81%,再加上時逢00878的除息月(2月、5月、8月、11月),也就是部分投資人會搶在除息日前進場、參與當次除息的「除息效應」,總受益人數可能也會因此出現小增的現象。
近期市場發生不少關於00878的大事,其一是全年度的配息額皆已公告,今年最後1季的配息額延續前一次的0.35元,全年配息額來到1.24元、創下成立以來的年度新高。其二是00878的成分股調整,目前已在11月30日時全數更換完畢。不過比較特別的是,在換股的部分00878是「先換再公告」,而0056則是「先公告再換」,做法剛好南轅北轍、順序相反。
值得一提的是,00878在2023年2月時,以89萬9,452人的受益人數成為新一代ETF人氣王後,至今已成功衛冕長達10個月(2月~11月)的人氣王,且受益人數仍在緩漲中。截至集保所最新一期(2023年12月1日)統計,00878的總受益人數已來到118萬3,595人,比前一期的116萬2,561人再多出2萬餘人、持續創高!
同時,00878仍是目前上市櫃的眾多台股ETF裡,唯一一檔受益人數來到「百萬級」的ETF,與人氣二哥的元大高股息(0056)在受益人數差距上有擴大的跡象,差距由前一期的17萬4,055人拉到本期的19萬5,679人,在在顯示00878人氣王的地位目前仍無人能撼動。
接下來就看看00878能否在11月的定期定額排行上,超車元老級的元大台灣50(0050)、成為一檔受益人數和定期定額雙料冠軍的ETF。至於定期定額排行統計,會在每月月中旬左右由證交所揭露,有興趣的朋友可多留意(延伸閱讀:00878、0050王者之爭!ETF定期定額霸主恐換人?00929、00919再摘單月增幅冠亞軍-Smart智富ETF研究室)。
長期盤據人氣二哥——元大高股息(0056)
同樣是霸榜3巨頭之一、位居人氣二哥也好一段時日的元大高股息(0056),身為首檔高股息ETF的它,本期受益人數不增反減、單月增減幅為-0.06%,總受益人數來到98萬7,916人。另外在配息的部分,2023年5月改季配的0056,2023全年度的配息額也已公告完畢,全年配息總額來到2.2元創下近10年來的新高紀錄!
而12月開始,0056也即將進行換股,此次變動將新增5檔、刪除4檔,新增的個股為華新(1605)、正新(2105)、神基(3005)、啟碁(6285)、中保科(9917),刪除的4檔為永豐餘(1907)、裕民(2606)、景碩(3189)和緯穎(6669)。眼尖的投資人可能會發現,此次新增和刪減的個股數量不一致,原因在於在調整前0056所追蹤的「臺灣高股息指數」,在此次調整前已刪除一檔個股、為49檔,故此次的「增5刪4」後,0056成分股數應會回到50檔,本次換股將會於12月18日交易當日生效。
人氣老三的元老級ETF——元大台灣50(0050)
現在市場上各種新式ETF,無論是在產品指數設計、配息頻率上等...都愈趨複雜難懂,不過身為國內首檔ETF、同時也屬市值型的0050,就更相對顯得更加「樸實無華」!回顧近年來,0050的產品本身似乎沒有做什麼太大變動,若要嚴格說,可能僅有2017年那次0050更改配息頻率——由年配改為半年配,除息時間約落在每年1月和7月,且2次配息額差異懸殊,1月配息額較大、7月較小。
在高股息ETF或特定的產業型ETF(如半導體ETF)正夯的時代,不少老牌的市值型ETF可能陸續遭到投資人遺忘。不過若你有持續觀察每月ETF人氣榜的話,不難發現部分市值型ETF雖然在指數設計上看似「很無聊」,不過部分市值型ETF仍是穩穩地入榜,例如0050以及它的攣生兄弟——富邦台50(006208)就是最顯著的例子。
基本上,市值型ETF因為擁有和台股連動性極高的特性,台股長期走多的情況下,這類傳統的市值型ETF長期走勢也會跟著緩漲。不過近年來發行的新ETF,也有不少是屬於市值型ETF的「變形」,有興趣研究的朋友可參考這篇(延伸閱讀:市值型ETF大比拚》新世代市值型ETF來了!純市值型、ESG型、Smart beta型有哪些、差在哪?-Smart智富ETF研究室)。
人氣成長趨向高原期——群益台灣精選高息(00919)、復華台灣科技優息(00929)
近幾個月市場熱度極高的2檔高股息ETF——群益台灣精選高息(00919)、復華台灣科技優息(00929),在本期的人氣增幅上有明顯趨緩的現象,兩者單月增幅分別為5.26%和2.7%,與先前動輒雙位數的人氣增幅來說,似乎也已進入到高原期。
同時,季配(3月、6月、9月和12月除息)的00919,今年度最後一次季配擬配額也出來了,本次預計每股配發0.55元、除息日(最後買進日)為12月18日。
而國內首檔採月配息的台股ETF——00929,12月配息公告也出爐了,本次預計每單位配發0.11元,除息日(最後買進日)為12月19日。今年6月掛牌、7月開始配息的它,至今也以連續配發5個月,且每次都是配0.11元「複製貼上」,且基金規模在掛牌後5個月衝破1,000億元,以台股ETF來說,規模要突破千億大關並非易事,目前也僅有0050、0056、00878和00929這4檔,形成「四分天下」的新局面。另外,挾以「月配息光環」和規模迅速破千億的它,可說是繼00878之後,一檔非常具有市場指標性的ETF(延伸閱讀:ETF人氣榜》第4檔千億級台股ETF誕生!00929完美複製00878人氣王之路?-Smart智富ETF研究室)。
同時要注意的是,在ETF配息的公告上,一般來說基金的配息公告都會分成2階段進行,第1階段是先行公告該檔ETF是否配息、若有配息的話,會公告每單位擬定配發多少現金股利;而在除息前數日時會有第2階段公告,該次公告才是ETF的最終配息額資訊。
ETF高人氣並非高報酬保證
最後要提醒的是,ETF人氣愈高並不代表績效報酬愈好,只能說受益人數多寡反應了市場中多數股民的投資偏好與心性,與ETF的投資績效好壞並無直接關聯。同時若你有同時觀察每月下旬的定期定額專欄,會發現人氣排行榜的和定期定額排行榜中,兩者進榜的標的有些不同,這也顯示出股民的心性與有趣之處——受歡迎的ETF不見得是定期定額存股族的愛,當然用定期定額方式存ETF的股民,也不見得喜歡熱門標的。至於兩者標的異同,就讓朋友們自行比對,礙於篇幅關係就不在此贅述囉!
另外,在每月月初左右,會進行台股ETF人氣排行榜的月更新,喜歡投資台股ETF的朋友們,可要記得定期留意和保持關注囉!
本文僅供研究參考使用,無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。
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