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中小基金火力全開,短中長期績效打敗大盤

中小基金火力全開,短中長期績效打敗大盤

全球疫情尚未受控、拖累經濟成長的腳步,再加上美國聯準會縮減購債時程的不確定性,增添台股後市的變數。然而,從基本面來看,台灣有上百家公司八月營收創新高,接下來進入電子旺季,這些具備業績題材的個股可望成為盤面亮點。

今年上半年受到疫情的影響,部分產業的訂單因為缺貨、缺料,交貨時間遞延到第三、第四季,再加上近期有蘋果新機拉貨、市場終端需求暢旺以及回補庫存的題材帶動,台股最終還是能走出自已的路,反映產業基本面的利多,激勵多頭走勢。

投資人如果不知道茫茫股海、明燈在哪裡?建議可以從台灣中小基金入手。所謂「中小型」股,是指資本額在新台幣80億元以下的上市、櫃公司,這類股票股性活潑,在景氣回升初期,中小基金是最能掌握市場轉機爆發性獲利的基金。根據歷史經驗,在景氣成長階段,中小型股漲勢更勝大型股。

舉例來說(見表),今年以來大盤上漲近兩成,統一中小基金則上漲將近四成,同時超越同類型基金(上漲28.79%),傲視群雄。除此之外,統一中小基金一年的報酬率高達53%,兩年報酬率97.04%,五年報酬率154.1%、十年報酬率293.15%。無論是短、中、長期的績效,統一中小基金的表現皆優於大盤與同類型基金。統一中小基金的表面能夠如此卓越,主要是有以下幾個亮點:

亮點1:掌握高成長、低本益比之優質個股

投資標的著重未來具爆發成長潛力之中小型類股,截至八月三十一日為止,統一中小基金的前十大持股主要有:IC載板南電(8046)、ABF載板三雄景碩(3189)、高速傳輸晶片廠祥碩(5269)、晶圓雙雄聯電(2303)以及航運三雄長榮(2603)、萬海(2615),皆為具備營收成長及股價爆發力的個股。

亮點2:長青樹基金 更是得獎常勝軍

統一中小基金自1996年成立以來,歷經金融風暴、網路泡沫危機、金融海嘯等重大事件,不但能挺過風暴、立下佳績,同時也獲得大獎的肯定,第8屆金鑽獎3年期上櫃股票型傑出基金獎、第10屆金鑽獎5年期上櫃股票型傑出基金獎以及標準普爾台灣基金獎3年期台灣股票型傑出基金獎。得獎就是一種肯定,對於投資人來說,更可以成為在挑選基金時的必備條件。

亮點3:投資台股 就找台股專家統一投信

投資靠自己單打獨鬥的時代過去了,投資人選擇基金的好處之一,就是有基金公司的研究團隊幫忙盯緊產業的發展與個股的基本面。統一投信一向是投資台股的專家,投研團隊成員共有40位,研究所以上學歷有9成,平均研究資歷10年,學經歷兼備;研究領域涵蓋總體經濟及各產業,是國內陣容最堅強的專業研究團隊,歷年累積國內外基金獎項79座。

投資找專家,現在正是時候!統一投信近期推出投資優惠,定期定額/日日扣自7月1日起,最低投資金額從3000元降至2000元,還提供終身0手續費優惠,小資族只要拿出2000元就能買盤面焦點股與潛力趨勢股,透過長期定期定額投資,加速累積自己的資本。

資料來源:晨星,統計至2021/8/31,依投信投顧公會分類為國內中小股票型。

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