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打破現有局面,創造你的獨有盛世

投資在你知道的事,主題投資是亂世中最堅定的存在

投資在你知道的事,主題投資是亂世中最堅定的存在

對大多數投資人來說,2020年是個操作最具挑戰的一年,一場疫情打亂了生活步調也影響了投資布局。面對變數不斷的後疫情時代,投資人下一步該怎麼做呢?

百達資產管以著重人類發展趨勢著稱,該公司表示蹲低是為了跳高,在不確定的年代,投資信念必須更為堅定、用更開明的心打破僵局、翻轉既定思維才能開創投資新局面。

百達投顧與《Smart智富》月刊在9月底舉辦「破局.創世 投資在你知道的事」講座,邀請中華電信行銷處協理陳建志、百達投顧總經理林秋瑾、百達投顧副總裁黃俊苔及Smart智富月刊社長林正峰與現場近300位民眾分享主題投資核心理念,介紹疫情過後值得關注的投資議題,以及提供投資人長期持有的投資心法。

主持人夏韻芬在開場時指出,對未來的好奇與期待是創造理財無限可能的基礎。在這個知識經濟的年代,知道的愈多將愈有機會賺取更多報酬,因此知道趨勢在哪裡,並付諸行動提前布局,就已經占盡上風了。

萬物聯網,智慧城市商機爆發

中華電信行銷處協理陳建志探討近年大眾最關心的話題—5G,暢談5G跟智慧城市所帶來的影響。他以電信業為例,近年電信相關收入占營收比重不斷下降,但數據相關服務比例反增,數據已是電信業目前最重要的服務之一。台灣在2020年正式進入5G時代,開啟另一代創新時局。當網速變得更快,萬物可聯網的時代即將來臨,加速全世界的運轉也縮短事物彼此間的距離,例如5G結合智慧救護的應用,救護人員配戴智慧眼鏡,經由5G傳輸高解析度即時畫面,遠端醫師同步引導車內救護人員,高效率運用救護車上黃金搶救時間。

5G、萬物聯網也加快智慧城市的建置,例如善用人潮人流大數據,分析有意義訊息協助商圈設計或擬定策略,或是利用智慧聯網科技(IoT),串聯居家與工作場域裡所佈建的各種感測裝置,不只讓生活更加便利,並能提高工作生產力,這些都是過去只能停留在想像,但未來確定可發生的新生活態勢。

主題投資建立在大趨勢上,不受短期波動影響

智慧城市的議題,正是百達主題投資系列其中一個重要主題。百達投顧總經理林秋瑾表示,在哥本哈根未來研究所的協助下,百達資產管理找出14項人類社會發展的未來大趨勢(Megatrend),像是:人口結構變化、網路經濟創新、科技發展、永續發展等;如果以好幾個大趨勢為基礎,進一步尋找站在這些趨勢浪頭上的產業或公司來投資,這就是主題投資。

正因主題投資是從科學理論中誕生的、背後又有人類大趨勢撐腰,大趨勢具有強大的結構性可持續長達10年、20年或者更久,並不會輕易因金價、油價、股匯市變化等外在環境而有太大影響,可見長期並穩定地持有任一個主題投資策略,就好比是替投資組合打上一劑強心針。

百達資產管理旗下已推出10項主題投資策略,包括機器人科技、智慧城市、生物科技、環保能源、林木資源、水資源、數位科技、精選品牌等等,在各個領域中挑選出最能受惠大趨勢與符合主題的公司投資。

你知道的事,投資在看得見的趨勢

百達投顧副總裁黃俊苔表示,就投資人的行為模式來看,很多人投資在自己不知道的事情上,導致投資易流於短線操作,忽略了後勢的成長潛力。如果大家知道有哪個投資項目長期將能累積大幅成長,一定會堅定持有不輕易賣出。

未來的趨勢正是一個最好的例子,因為很抽象,所以很多人不敢放膽長線持有,但百達投顧所謂的「趨勢」並不是有距離或見不著樣貌的抽象概念,而是你我生活中常見的例子。像是疫情後Work From Home(在家工作)成為顯學,促使雲端服務加速建置,2020年第二季全球企業雲端支出比第一季高出11%,例如某間企業客戶服務雲端公司,第二季營收、EPS均較分析師預估來得高,這就是可以留意的趨勢,也會是機器人與智慧城市主題的投資標的之一。

黃俊苔進一步列舉在地化生產、人工智慧、機器人應用、數位支付、線上購物、新型態居家運動、線上教學這些已經發生在生活周遭、你知道也看得見的事物,這些都是趨勢所在,同時也是值得投資人長期關注或進一步持有的投資標的。

主題投資長期表現優異,百達資產管理為主題投資龍頭

從生活中看見「趨勢」、趨勢匯集成「主題」,百達資產管理是發展全球主題投資策略的佼佼者,旗下的生物科技、水資源及保安是最早推出的主題基金,機器人、智慧城市、水資源及保安則是全世界規模最大的主題基金。這些主題基金涵蓋的產業與公司,都是投資人可長期持有的標的。截至2019年底為止,全球主題策略投資的企業過去五年每股獲利年化增幅為13.58%,優於全球股市的9.27%,就可看出長期持有主題投資的優勢。

投資在你知道的事,長期持有、分散配置,在不安定的年代做好最萬全長遠的打算,才能讓資產有機會更上一層樓。