「我想買興櫃的KY股，但是被證券公司的App拒絕委託，我應該怎麼辦呢？」

什麼是興櫃股票？什麼是KY股？

「興櫃」是股票在上市櫃之前，另外的交易市場，等到符合上市櫃的資格之後，再轉上市櫃。興櫃市場沒有漲跌幅限制，不像上市櫃有10%的漲停板、跌停板，因此價格波動風險比上市櫃還大。

「KY股」是指在外國註冊登記的公司，但沒有在外國上市交易，而是在台灣申請第1次股票上市。KY是英屬開曼群島（Cayman Islands）的簡稱，由於當地政局相對穩定、無外匯限制且不課徵所得稅，因此有許多企業選擇在此設籍註冊，是世界知名的避稅天堂之一。

如何購買興櫃的KY股？

基於上述說明，由於興櫃市場無漲跌幅限制，價格波動風險較大；而KY股公司在外國註冊登記，資訊相對不透明，若你想知道公司的財報或營運狀況，無法像註冊在台灣的公司這麼方便取得。

因此，為了保護「股市小白」，主管機關規定需要有一定的交易經驗，符合者方可購買（詳見下表）：

資格1》開戶滿3個月
如果你是開戶未滿3個月的股市新手，那暫時無法購買興櫃KY股。

資格2》近1年交易10筆以上
從現在往前推算的1年內，你要有10筆以上的交易紀錄且交割完成，買進或賣出都算。要注意的是，此處指的是交易「筆數」，不是張數，例如你1筆委託買進某檔股票10張，這樣也只能算1筆。

因此，如果你要累積交易筆數的紀錄，建議拆開下單，例如你想買某檔股票3張，可以拆成1張、1張、1張，這樣就集滿3筆交易了。由於交易筆數的規定並沒有區分整股或零股，所以最快速又省錢的方法是，你分10筆買進零股，這樣2個交易日（T＋2日）交割完成後，你就符合此資格了。

資格3》簽署風險預告書
符合上述2種資格後，你還要簽署興櫃股票風險預告書，部分證券公司的App可以線上簽署，如果你的證券公司沒有提供線上簽署，那就只能臨櫃洽辦。

資格4》首次委託需人工委託
根據筆者往來的證券公司規定，第1次委託興櫃KY股票時，需要打電話給自己的證券營業員並採用人工委託，之後你就可以自己用手機App委託了。

小結

1.興櫃股票沒有漲跌幅限制，不像上市櫃有10%的漲停板、跌停板，價格波動風險比上市櫃還大。

2.KY股是在外國註冊登記的公司，在台灣申請第1次股票上市，由於註冊地在外國，財報或營運的資訊相對不容易取得。

3.由於「興櫃＋KY股」的雙重高風險特性，主管機關規定，你想購買興櫃KY股票，需要符合4種資格：開戶滿3個月、近1年內有10筆交易紀錄且交割完成、簽署風險預告書、首次委託需人工委託等。

註：投資一定有風險，以上純粹舉例說明，不代表推薦興櫃KY股，亦不保證獲利；本文是作者自行查看相關資料後整理而成，已儘可能精確完整，但作者不保證資料之正確性

本文獲「效率理財王」授權轉載，原文：〈興櫃KY股的購買資格？〉，首度發表於「雅虎理財」余家榮專欄

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