基金

圖片來源:達志影像

台股7月震盪劇烈,難得列車南下載客,投資人大多知道要把握時機上車,但是行情錯綜複雜時最怕搭錯車,好在有優質的台股主動式基金,藉由專業經理人靈活主動操作創造超額報酬、持盈保泰。「高淨值製造機」統一投信為台股基金常勝軍,據晨星統計至7月底,旗下共有統一全天候(A類型)、統一黑馬、統一統信、統一龍馬、統一奔騰、統一經建等六檔基金,成立以來為投資人創造超過1,000%的累積投資報酬,顯示即使經過多空淬鍊,統一投信的台股基金真金不怕火煉。

在挑選長線投資的基金時,除了長期績效以外,統一投信建議可用以下2點作為參考標準:

一、基金淨值

具備高淨值特色的基金,不僅成立時間要夠久,且要在經歷過金融市場多空變化後,仍保持優異的表現,才能讓基金的淨值長期以來仍穩步上升。目前台股基金淨值前三名清一色由統一投信橫掃,包括:統一全天候基金、統一奔騰基金及統一黑馬基金,其中,一直以來穩坐基金淨值王的統一全天候基金,截至7/31,淨值高達304.54元,是目前所有台股基金中第一也是唯一一檔淨值超過300元者;統一奔騰、統一黑馬基金則分別為245.69、214.95元。

二、投研團隊

主動式基金績效打的是實力戰,背後需要大量的資源投入,只有長期以來堅持不懈地培養投研人才和基金經理人的基金公司,才能保持旗下主動式基金長期穩定的表現。基金公司的團隊戰力及對投研的重視,則可以透過歷年基金獎團體獎的獲獎紀錄觀察。統一投信歷年國內外獲獎累計已達127座,包括23座團隊獎和104座個別基金獎,得獎類別橫跨台股、大中華股票、資訊科技、亞洲新興市場等,顯示團隊在多領域皆有優異表現。(資料來源:Smart智富、Benchmark指標、理柏,2024/8/5)

統一投信表示,就長線投資而言,優質的台股主動式基金即便扣除費用率的投資成本,報酬率大多跑贏台股ETF,長期理財建議可以主動式基金為核心資產,並以定期定額持之以恆扣款,或以日日扣、下跌加碼扣等工具,有機會追求報酬率長線向上的成長爆發力。9月底以前,透過統一投信官網定期定額/日日扣申購「統一全系列基金」,享「扣款終身0手續費」優惠,不但為投資人省下交易成本,也為長期累積財富的效益加碼。

基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本基金無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障,投資本基金可能發生部分或本金之損失,最大損失為全部投資之金額,投資人須自負盈虧。關於本基金的運用限制、投資風險、手續費之收取方式、投資人應直接或間接負擔之相關費用、紛爭處理及申訴管道等皆已揭露於基金公開說明書中。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。投資人申購本基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的。基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書中。投資人可至本公司及基金銷售機構索取公開說明書或簡式公開說明書,或至本公司網站https://www.ezmoney.com.tw或公開資訊觀測站https://mops.twse.com.tw自行下載。
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