保險

疫情、俄烏戰爭、氣候變遷……2022 年是充滿各項變化與衝擊的一年,這些變化與衝擊,在在影響著每個人的生活與工作。

在保險業超過20 年、專業管理與經歷豐富的台灣人壽總經理,同時也是社團法人中華保險與理財規劃人員協會(下稱IFPA)理事長莊中慶指出,在不斷的變動中,保險是守護個人與家庭幸福,最好的工具之一。在變動的局勢下,民眾更該好好做出投保選擇、慎選適合自己的保險業務員,為自己與家人的未來做好最好的建議與規劃。

保險業務員應具備3大能力,為客戶服務加分

然而保險業目前面臨「保險商品結構調整,從商品基礎轉為客戶基礎」、「數位化腳步加快,保險科技(Insurtech)的應用層面與場景更加廣泛」、「社會少子化與高齡化」以及「升息帶動責準金調整,保險商品跟著調整」4 大挑戰。莊中慶認為,民眾應選擇能迎向這些挑戰、不斷進步的優秀保險業務員,為自己服務。這優秀且能因應局勢的保險業務員,應具備以下3 大能力:

能力1:提供民眾到位的保險規劃
保險是從無形的商品化成相對艱深難懂的保單,以前民眾投保時多是以聽取保險業務員的建議為主;但現在拜科技進步所賜,網路資訊垂手可得,民眾投保前多會在各大保險公司官網、理財網站或論壇等查詢保單內容與評價,做好基本功課與研 究,讓自己與業務員的銷售專業更為平等。解說只是業務員最基本的能力,能進一步用簡單清楚的邏輯提供到位的保險規劃,是業務員最重要的能力之一。

能力2:專業的形象與服務
民眾在選擇保險業務員時,專業形象及服務也是評估其能力的一環。

形象不只是外在的服裝儀容,更重要的是其內在的專業與能力,是否願意進修學 習、分享新知識;能否提供除了保險,甚至是更多其他的金融資訊,例如稅務、信託等。讓客戶在充分瞭解各方資訊後,作出最適合自己的選擇。


能力3:善用數位工具
近年數位科技、網路投保崛起,讓民眾買保單有更多選擇,但業務員能否同時提升自己的價值,善用數位工具及社群平台,以最快速且完整的方式,幫保戶做好需求分析與理財規劃及建議 ? 面對地處偏遠或時間有限的民眾,懂得善用數位工具的保險業務員,將更勝一籌。

為能更深化這3大能力,成為民眾認同的優秀專業人員。IFPA引進新加坡的亞太保險獎,協助亞洲地區更多保險業務人員能接軌國際,掌握地緣經濟契機,同時提升公信力與品牌形象,在保險舞台上更能發光發熱。

跨國際的組織領導者與業務員更該追求共同榮耀,共享榮耀,才能持續成長

亞太保險獎是台灣保險從業人員,邁向成功與提升國際能見度的先行指標,保險業的組織領導者可藉由亞太保險獎,動員團隊共同爭取獎項,追求共同目標,從菁英獎到取得上榜名人堂的榮耀,彼此互相打氣。對保險業務員來說,因目標明確,進度可予以量化,知道自己每一日、每一步前進的方向,心裡不會惶恐,更能持續成長。


莊中慶認為,如果業務員具備了上述3大能力,必然能提供保戶更適合、更到位的保險規劃與服務,進而在變動的局勢中,仍能保障且守護客戶及其所關愛的人,讓個人與家庭的幸福得以延續,為未來的生活加分,讓人生邁向滿分。

了解更多 IFPA>> https://www.ifpa.org.tw/
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