人工智慧理財(AI)近期成為投資新寵，借重人工智慧與大數據分析，未來協助投資人管理資產的不只是理財專員或投資顧問，更有可能是理財機器人。

元大投信推出「ETF-AI智能投資平台」，不但是全台第一個以ETF為投資元件，提供投資人線上投資服務的平台，同時也是目前台灣唯一跟上歐美機器人理財公司發展趨勢皆以ETF為投資元件之投資之平台！

元大投信總經理劉宗聖表示，元大投信已導入智能化並成立「AI智能投資小組」，成員跨及多個部門，實際參與人數超過40人，全面整合投資端、商品端與客戶端；投資人可以透過平台的回測績效與分析，得到適合的投資組合建議。

元大「ETF-AI智能投資平台」不以銷售商品為目的，而是教育投資人如何生成投資策略，即根據每位客戶的投資目的、風險屬性等等來提供客製化的投資策略。

只要成為元大「ETF-AI智能投資平台」的VIP會員，即可享有「智能投資組合」的完整服務；但是，在AI機制提供客製化的投資組合建議之前，投資人必須完成以下告知事項：

1.投資目的：交易型或是中長期資金運用，例如:子女教育基金、退休規劃。
2.風險屬性：透過一連串的問題來檢測投資人的風險為保守、穩健或積極。
3.交易特性：遇到特殊事件會減碼或逢低買進？喜歡大單買進或定期定額投資？

元大ETF-AI智能投資平台專案負責人邱鉦淵強調，系統會根據投資人的特性來推薦適合的投資組合與標的，更重要的是，平台亦領先同業設立了「虛擬投資」的功能，讓投資人可以隨著時間看到投資組合的績效與風險指標，代表「ETF-AI智能投資平台」的專業不怕被檢驗。

舉例來說，投資人有100萬元的資金，在平台上輸入資金運用目的、回答完風險屬性及交易特性的問題之後，AI即會根據個人投資特性推薦幾檔ETF投資標的，可能包括股票、債券、商品或槓桿/反向ETF等等；等到下一個交易日，投組就會根據所持有投資標的實際表現更新投資績效，供投資人檢視。

此外，「智能投資組合」功能也具備「Rebalance再平衡」功能，系統將會根據投資人所追蹤的投資組合作出適當的調整，以維持較佳的配置狀態，並定期發出訊息提醒投資人調整標的權重，即是否要「加碼」或「減碼」的通知，投資組合再平衡的機制將有利體現「逢高獲利了結」與「逢低加碼買進」的投資邏輯。

平台除了定期建議投資人調整投資標的之外，若遇到偶發的黑天鵝因素，AI機制亦會分析事件發生的本質再搭配投資人的屬性，不定期給予調整持股的建議，降低風險性資產的投資比重，中長期來看，希望達到在空頭時少賠一點、多頭時跟得上大盤的效果，讓投資變得更有效率。{DS}