觀點新聞

在全球景氣明確復甦下,多數專家都建議,目前最好的投資策略仍是「股優於債」。然而,今年初以來,地緣政治和貿易戰等紛爭不斷,全球股市也隨之上下震盪。在這個時候,投資人更需要「險中求勝」;而貝萊德全球智慧數據股票入息基金(原名:貝萊德全球股票入息基金)(基金之配息來源可能為本金),靠著大數據和人工智慧的協助,更能在這樣的環境中,搶先一步、替投資人洞見市場走向。

過去,當基金經理人要知道一家公司的營收獲利狀況,多半只能依賴公司發布的前景展望或分析師預測。而對於總體經濟的走向,則是仰賴官方統計。但這些資訊的缺點是,他們都有落後性。即使是營收和獲利預測,也是根據過去的數據做出預估。但該基金的經理團隊,卻嘗試用「新方法解決老問題」,利用大數據,更即時的監測企業和市場動向。

舉例來說,智慧型手機可以透過衛星定位(GPS)、WiFi、藍芽等,精準替用戶做定位。而在用戶許可下,也有專門的第三方會蒐集用戶位置的資訊。貝萊德系統化主動股票團隊(SAE)利用這些第三方蒐集的用戶位置資料,更即時的判讀消費者的消費情緒和動態。怎麼做呢?若以美國來說,目前有77%的美國人使用智慧型手機,換算起來大約有5000萬個活躍用戶,平均每月可以產生600億筆關於他們出入地點的位置資訊。基金經理人便可以利用大數據分析,在每月的600億筆數據中,找尋客戶拜訪次數增加或減少的公司,作為即時判讀一家公司銷售動能的依據。

還不只如此!企業的徵才資訊,也可以更快速且即時的反應營運狀況,協助經理團隊洞悉企業發展。2015年6月下旬,美國電商龍頭亞馬遜(Amazon)在網路上大舉徵才,而且主要是新工作項目的增加。由此可以推估,若推展順利,公司未來營收將可望成長。果然,1個月後的2015年7月份,亞馬遜公布了優於預期的獲利數據、營收大幅成長,帶動其股價攀升。(資料來源:貝萊德,2016,本文所提及之有價證券僅供舉例說明之用,不代表任何金融商品之推介或建議,亦不代表基金未來投資。)

除了上述的手機定位、徵才資訊等,消費者對網站的瀏覽、訂閱,也都可以提供即時且準確的市場情緒晴雨表。但這些海量數據,需要有經驗和能力的團隊進行分析。貝萊德系統化主動股票團隊採用大數據和計量模型的經驗超過30年,而且團隊中有高達80多位投資專家、其中甚至不乏來自美國太空總署(NASA)和Google的專家等,是業界歷史最悠久、經驗最豐富的團隊之一。經理人傅信德(Robert Fisher)加入SAE團隊達17年,經驗豐富。傅信德和SAE的團隊,結合AI與電腦模型,輔以經理人的嚴密監控,利用上述各種「新方法」即時觀測到過去難以取得的市場資訊,藉此嚴格篩選出全球約兩百檔優質股票,聚焦股利與企業成長潛能,在此動盪的市場,替投資人做好把關,讓投資人更能「險中求勝」。

股票入息系列基金所稱之「入息」係指基金會使用符合其投資目標之衍生性工具/證券相關商品,以產生額外之收入。為獲取較一致性之配息收入,除股票投資之資本利得及股息收益外,賣出短期選擇權之已實現權利金收入亦屬於基金之配息來源之一。基金之衍生性金融商品/證券相關商品投資策略,包括賣出短期選擇權買權操作,與其他股票型基金特性不同,在市場短線大幅上漲時,可能導致基金績效落後於市場之情形。為尋求一致地於該期間每月向股東分配股息,基金之配息可能由本金支出;惟上述配息政策並不表示配息固定不變。基金投資全球/亞太地區股票市場,亦即基金投資人亦將承擔股票基金一般所應承擔之風險,不會因為衍生性金融商品/證券相關商品的操作而有所降低。此外,投資人應留意衍生性工具/證券相關商品操作與本策略所可能產生之投資風險(詳見公開說明書或投資人須知)貝萊德證券投資信託股份有限公司獨立經營管理。台北市信義區松仁路100號28樓,電話:0223261600。本文所載之任何意見,反映本公司資料製作當時情況之判斷,可能因其後的市場變化而調整。本文所載之任何意見,反映本公司資料製作當時情況之判斷,可能因其後的市場變化而調整。投資人不應視為投資決策依據或投資建議。基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書或投資人須知。有關基金應負擔之費用(境外基金含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中。投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw) 中查詢。 基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。 (穩定)配息股份,基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分,可能導致原始投資金額減損;且基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。在未扣除費用之下支付股息,可產生更多可分配的收入。然而,從本金支付的股息可能等於投資人獲得部分原始投資金額回報或資本收益。所有支付股息均會導致股份於除息日的每股資產淨值立即減少。有關基金由本金支付配息之配息組成項目表已揭露於貝萊德網站,投資人可至https://www.blackrock.com/tw查詢。收益分配金額由經理公司或基金董事決定,並預計定期檢視收益分配水準。惟如經理公司或基金董事認為有必要(如市況變化足以對相關基金造成影響等)則可隨時修正收益分配金額,故每次分配之金額並非一定相同。股票型基金主要配息來源為股票/證券相關商品投資之已實現資本利得、股息收益及已實現權利金收入等,其中股息收益之概況可由年化股息率而得。基金每月/每年配息金額之決定是根據已取得之資本利得及股息收益等配息來源狀況,並考量基金經理人對於未來市場看法,評估預定之目標配息金額是否需調整,若基金因為市場因素造成資本利得及股息收益等配息來源狀況不佳,將可能調降目標配息金額,詳細配息情況請詳基金公開說明書或投資人須知之說明。MKTG0718A-540615-1719710

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