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這篇文章介紹如何用EXCEL計算年化報酬率。

假設有一支基金，五年期間，每一年度的報酬率如下：

首先把表格中的數字輸入EXCEL，如下圖：

然後在報酬率右方的欄位，新加一欄「報酬率+1」，如下圖：

C2欄位中請填入算式「=B2+1」。C3欄位則是寫入「=B3+1」。以此類推。

然後我們先在C8的欄位計算乘積。

請在C8這欄輸入「=PRODUCT(C2:C6)」。

Product這個函數計算的是範圍內數字全部相乘的結果。

假設選取範圍內的有三個數字，分別是1, 2, 3，那麼它們的Product就是1*2*3=6。

C8這個欄位算出來的數字122%的意思是。假如在第一年年初就放100塊到這支基金中，那麼到了第五年年底，會成長為122塊。

然後我們在C9欄位計算這五年的累積總報酬率，請在C9欄位填入「=C8-1」。

總報酬數字是22%。這就是五年的總報酬。投入100元，會賺22塊，變成122元。

最後就可以在C10欄位計算這五年的年化報酬率，請在C10欄位填入「=C8^(1/5)-1」。

這個範例是五年，所以是1/5。假如是六年，就是用1/6。

數字是4.13%。這就是這支基金這五年期間的年化報酬率。

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本文獲「綠角」授權轉載，原文：如何用EXCEL計算年化報酬率(How to Calculate Annualized Rate of Return)

 

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