美股

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ETF配息流程和一般股票一樣,有三個重要的日子。

第一個是Ex-Dividend Date,除息日。

在這一天,ETF的價格將減去該次配息的金額。有的時候配息金額很小,譬如只占ETF價格的1%,那麼除息引起的波動,可能被ETF本身的價格變化掩蓋。假如配息很大,譬如配出10%的金額。那麼就會看到ETF的價格明顯減少。

從Ex-Dividend Date這個營業日開始(包括這天),新持有該ETF的投資人將不具有得到這次配息的權利。也就是說,你要參與這次配息,至少你要在Ex-Dividend Date的前一天,還持有該ETF。

假如你在Ex-dividend Date才買進,那麼就無法參與這次配息。假如你原本持有,但想賣出ETF仍參與配息,你要在Ex-dividend Date這天或之後,才賣出該ETF。

第二個重要的日子是Record Date。

Record Date通常是除息日之後兩天(營業日)。譬如2008年底Vanguard European Stock ETF(美股代號VGK)的除息日是12月24日,那麼它的Record Date就是兩個營業日之後的12月29日(12/25耶誕放假、27、28兩天是週末)。

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在Record Date這天,公司會看持有人名冊,這時候在名冊上的持股人,就是會得到配息的人。

這時可能有的讀者會覺得很奇怪。不是說至少要在除息日的前一天還持有股份,才會拿到配息。那為什麼查看持有人名冊,卻是在除息日的兩天之後?

這就要瞭解美股的交易細節。美股交易是個T+3流程。簡單的說,假如你在星期一買進股份,要在三天之後,也就是星期四,你的名字才會列進持有人名單之中(假設星期一到四都沒放假)。雖然你在買進當天就會看到ETF股份出現在你的帳戶上,但發行公司要在三天後,才會注意到你的存在。

所以在Ex-Dividend Date之後兩個營業日的Record Date,公司看到的持有人名冊,就是在Ex-Dividend Date前一天持有股份的投資人名單。配息配發時程,是根據交易流程而製定的。

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為什麼查看持有人名冊,是在除息日的兩天之後?
這與美股的交易細節有關,想拿到配息的人,不可不知道。

為什麼千萬別在「這個日子」的前一天買進美國股票?
沒弄懂就可能拿不到配息還被課稅!

本文獲綠角授權轉載,全文請看:ETF的三個重要日子—Ex-Dividend Date, Record Date, and Payable Date

作者簡介_綠角

綠角,譯自英文Greenhorn,意為新手。作者期許自己以新手的謙虛態度,不斷在投資世界追求新知。個人部落格「綠角財經筆記」自2006年成立以來,已經累積超過1800篇文章。是台灣最早開始有系統的分享指數化投資、資產配置、ETF與美國券商投資經驗的網站。希望藉由文字與更多朋友分享,以投資人觀點出發,沒有利益衝突的看法與知識。

著作:《綠角的基金八堂課》、《綠角教你前進美國券商》
部落格:綠角財經筆記

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