商周財富網 ETF 加油變貴!生活投資專家教你買這支ETF,一張1萬7,把油錢賺回來

加油變貴!生活投資專家教你買這支ETF,一張1萬7,把油錢賺回來

撰文者阿格力(許凱廸)

77年次的阿格力,臺灣大學生物科技所博士,在忙碌的科學研究之餘,憑藉日常消費找出優質企業,堅信「選股要去商店街、而非華爾街」。過去曾是投資績效慘不忍睹的小散戶,直到遇上「生活投資學」才開啟逆轉勝。2013年中,開始在個人部落格推廣生活投資選股法,期望每個散戶都能找到屬於自己的一手私藏股。著有《我的購物車選股法,年賺30%》。在商周財富網另有《學校沒教的理財必修課》專欄。

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加油
圖片來源:photo-ac.com
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在台灣股市提到ETF,大家能琅琅上口的莫過於台灣50(0050)跟高股息(0056)了,這兩檔因為把投資風險分散到30至50家企業,加上每年都會發放股息,在近年掀起一陣風潮。

不過相信有許多讀者對這兩檔ETF不感興趣,理由可能是價錢太高(目前台灣50一張約8萬多元)或不喜歡這兩檔ETF的投資組合(例如我個人很享受選股的樂趣)。所以下一個問題就是,如果還想在台灣投資ETF,有沒有其他選擇?

最近油價蠢蠢欲動,每週發現油又漲時,阿格力建議大家可以多注意一下元大S&P石油(00642U),說不定就能把油錢賺回來。

一張兩萬有找,適合小資族投資

雖然在台灣買原油ETF相較於國外保管與管理費高(總費用1.15%),但假如投資金額不大,其實在台灣買不會比較差,因為匯款到海外需另外支付銀行手續費(這成本也不低),開戶對多數人來說也稍嫌麻煩。反觀元大S&P石油的下單方便性相當高,只要有證券戶就可以買,能節省開戶的繁瑣性。

相較於0050與0056,元大S&P石油的優點之一是價格較平易近人,目前股價是17元左右(僅0050的五分之一)。當然也兼具ETF成交稅僅千分之一的優點(股票為千分之三),其價格與稅金門檻相當平易近人。

投資ETF還有個好處,這是一個追蹤油價的金融商品而非真實公司,所以投資失敗也不會變成壁紙。只要投資人不是買在非常高價,例如在原油一桶超過100美元時買進原油ETF(目前約60美元/桶),造成長期套牢,是比隨意買進不熟悉的個股安全許多。

從生活中感受油價變化,不必每月檢視個股營收

投資股票令多數人頭痛的問題,就是定期檢視個股基本面,如營收、銷售策略、毛利率變化等多種指標。儘管投資原油商品也需要做功課,但至少能在加油時觀察油價走勢,提供是否買進的參考,屬於生活投資法適用之標的。

像最近油價連三漲,95無鉛汽油每公升漲到27元,元大S&P石油價格走勢就如生活中感受到的油價趨勢(見下圖)。如果想更確認油價走勢,花心思研究中東國家的石油減產策略或有無戰爭發生等是非常必要的,畢竟做越多功課越能提高投資勝算。

元大S&P石油價格走勢

資料來源:Yahoo股市
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原油ETF與原油現貨相關性高

相較於投資能源型的資金,原油ETF與原油現貨的價格相關性高出許多。元大S&P石油是追蹤「標普高盛原油ER指數」,統計2001/1~2015/6的資料顯示與原油現貨相關性達92.3%。而相較於近月石油期貨,石油ETF也不會因頻繁轉倉導致成本提高。因此如果你對石油走勢有明確看法時,不妨可以參考投資原油ETF。

目前元大S&P石油除了一般ETF版本,也有槓桿型的正2(00672L)與反1(00673R)(如下表),前者可在看好漲勢時加速獲利,後者在看壞油價時也能有操作空間。但除非是投資高手,否則還是別碰槓桿型商品,雖然贏會贏更多,但也代表跌會跌更慘。

元大S&P石油基本介紹

資料來源:元大證券
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總結

元大S&P石油是目前國內唯一的原油ETF選擇,如果對油價漲跌有看法的投資人,是個可以小試身手的商品。但要提醒的是,要依照自己能力所及去投資,像阿格力就不玩槓桿型的ETF,因為不在我的能力圈內。投資第一步就是要想怎樣不會輸(考量風險),而不要只想著贏(追逐標的)。

引用資料:元大投信、Yahoo股市

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