商周財富網 個人理財 存款 逾7成上班族有儲蓄習慣,但你知道薪轉戶有理財優惠嗎?

逾7成上班族有儲蓄習慣,但你知道薪轉戶有理財優惠嗎?

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儲蓄 理財 投資
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中信金 (2891-TW) 旗下中信銀行發表「上班族理財大調查」結果發現,無論薪水高低,超過 7 成的上班族有儲蓄習慣,且薪水愈高,投資及貸款比例愈高。惟調查結果也顯示,超過 7 成的上班族不清楚可運用撥薪銀行所提供的優惠與服務進行理財。

中國信託表示,月薪高低亦會影響理財工具的選擇,月薪愈低,選用的理財工具相對保守且種類較少,多以保險為主;月薪較高者普遍選擇股票作為投資工具,因股票能使資金靈活運用,且具操作方便、報酬較高、門檻低等特性。

調查結果顯示,主要以薪水 3 萬元為分水嶺,3 萬元以內的上班族,投資比例僅 35%,但當薪水達超過 3 萬元,比例就能拉高至 50%,尤其當薪水達 15 萬元以上,參與投資比例更達 70%。

中國信託銀行「上班族理財大調查」還發現,客戶了解撥薪銀行提供的服務項目中,「ATM 跨行提款免手續費」與「跨行轉帳免手續費」兩項較為民眾所知,分別占 76%、75%。

其他撥薪銀行提供的優惠與服務,如新台幣活存利率加碼、理財產品申購折扣、房貸利率優惠等,了解相關內容的受訪者僅 4 成以下,顯示大多數上班族對撥薪銀行所提供的服務缺乏認識。

面對實質薪資倒退、物價高漲的年代,上班族賺錢不易,更應精打細算,中信銀行建議,上班族不妨多加利用撥薪銀行所提供的服務及優惠,盡早完成累積財富夢想。

針對撥薪客戶,一般銀行除了提供 ATM 跨行提領、轉帳手續費優惠外,另有基金、保險申購折扣、貸款優惠利率、信用卡消費回饋加碼等服務,有的特定撥薪公司更有銀行專員定期至公司駐點服務,即時提供基本交易、理財諮詢等服務,解決客戶於上班時間還要跑分行的困擾,上班族在投資理財上可以好好運用薪轉戶優惠。

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