商周財富網 股市 美股 實用!一鍵找出穩拿配息的美國定存股,這檔配息連54年成長,巴菲特愛死

實用!一鍵找出穩拿配息的美國定存股,這檔配息連54年成長,巴菲特愛死

撰文者畢德歐夫
現職為外資券商當沖交易室經理,曾管理超過30位交易員。學生時期開始投資股票,20歲開始國內期貨與選擇權的操作,而後延伸至國際外匯、指數、活牛、農產品與美國公債期貨,22歲賺到了第一個百萬。而後進入外商當沖交易室學習,累積交易筆數超過125萬筆。

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上週五(3/10)晚上,美國公布了二月的非農就業指標:新增就業23.5萬人,比預估的19萬人好的多。

期貨電子盤在公布後隨即上漲到0.5%,但其實公布前,早已上漲了0.3%。可見市場早已預期到這數據會超乎預期。本月聯準會升息幾乎已成定局。

在網路上投資理財的相關文章,已經多如牛毛,但現實生活中,大多數讀者朋友都是工作繁忙,有的還兼顧家庭兩頭燒。萬一沒時間分析這些經濟數據怎麼辦?

因為不管是短線或者中線,都需要花費極大的精神去作功課。當然最近幾年ETF風潮席捲,台灣的投資人已經有逐步學習投資ETF了,只是人數比例還是有很大的進步空間。

這時候畢德歐夫與團隊成員Stark討論,工作忙碌的朋友一定除了台股的存股之外,應該也會對美股的存股感到有興趣。

於是我們本週就來討論這類投資方式:存股。也就是「單純領配息」。

美股配息要去哪邊查比較方便?

美股有不少雄霸全球的大企業,在各行業的優勢難以改變,配息年年成長。如果趁股災時存起來,姑且不論價差,未來坐領配息。這就是一筆好投資!

那要如何撈出這些公司呢?為讀者們介紹一個網站:dividend.com

這個網站,是Stark用過針對配息功能最齊全的網站。(網站名稱都有配息二字了對吧!)如果我們已經鎖定某檔股票,想了解它的配息狀況,我們可以在圖中的藍框處輸入股票代號查詢。

比方說,我們來輸入著名的配息股 - 可口可樂(股票代號:KO),我們可以看到關於這檔股票的基本資料:

除了常見的殖利率、年配息之外,也很貼心地列出了「下次配息日期、配息金額、付款日」等資訊:

(還做了倒數計時的動畫)

除此之外,這網站還特別列出了「配息已連續成長多久」。像可口可樂,配息已連續成長了54年!超過半個世紀!

但要注意的是:「配息連續成長的股票,通常殖利率都不好看。」

因為全世界都知道它的配息穩定成長,所以股價就便宜不了。倒是當股災來襲、所有股票通殺的時候,我們可以趁機撿便宜。

那可口可樂的殖利率到底如何呢?這就是這個網站另一項厲害的地方,它把殖利率的數據圖像化,讓我們更能一目了然。只要移到這個頁面的下方,就能看到可口可樂的殖利率曲線了:

(可惜的是,免費的配息資料整理只回推到1992年,更久遠的看不到。)

由圖中可以看到,可口可樂的殖利率大部分都在2%~4%之間徘徊,只有像金融海嘯期間,殖利率有突破4%。真的是穩定度很高的股票!

我們再拉到下方,還有這間公司配息金額的成長條狀圖。可以看到,可口可樂的配息一年比一年高:

或許有朋友問,那如果我不知道從哪檔股票下手該怎麼辦?不用擔心,這個網站也有「選股器」的功能。各位可以搭配之前介紹過的「CNBC選股器」一起使用。請參考過去文章: 前進美股必備工具~CNBC網站選股與美國財報中英對照表

我們可以回到首頁的地方,點選Screener(請回頭參照圖一)就能進入選股器的畫面:

很明顯,這個選股器專門針對配息設計,沒有基本面、技術面等其他的選項。如果我們想要鎖定大型股、殖利率3%以上、配息已連續成長25年,可以像圖中這樣設定:

再按下畫面下方的「Find Dividend Stocks」,結果就出來了:

在這個美股高檔盤整的時節,殖利率3%以上的大型股並不多。

不過,要提醒各位。雖然這些股票是大型股、殖利率又有3%以上、股息又連續成長了25年,但是,「過去成長絕不代表未來也會繼續成長。」像裡面篩選出的「艾克森美孚(股票代號:XOM)」和「雪弗龍(股票代號:CVX)」,都是負債比相當高的股票(詳情請參閱上一篇文章

而Walmart(股票代號:WMT)、Target(股票代號:TGT)等公司,也是最近面臨電商通路挑戰的傳統零售通路業者。正因為他們近日面臨挑戰,股價才會下跌,殖利率才會有3%以上。可是這個挑戰能不能度過?他們能不能重振雄風?現在都沒人知道。

我們在挑選存股的股票時,也必須把公司的競爭優勢考慮進去。不然賺了股息、賠了股價,那就得不償失了。

好,回到這個網站,與眾多美國網站一樣,這網站有以上基本的免費功能,也有兩種需付費的進階功能(Premium):

分別是每年99美金和149美金。

除了有完整的配息歷史資料外,也有這間公司挑選出來的優質配息股。讀者可自行斟酌要不要成為付費會員囉!

對於想要學習美股投資的朋友,我們在2017年上半年將舉辦「美股新視野」活動,想快速學習美股的讀者,可以把握這次機會,這會是一個選擇。謝謝你們的支持!我想索取更多活動資訊

如果喜歡這篇文章的話,快分享給更多朋友吧!這次活動錯過,要等到下半年囉!

[快速結論]

http://www.dividend.com 是針對配息的網站,其中除了有每間公司配息的詳細資料外,也有針對配息的選股器功能。

本文獲作者授權轉載,原文:想投資美股市場的存股,該怎麼查詢?簡單好用的美股股息查詢,投資必備!

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