商周財富網 ETF 2016年大漲50%的ETF:存「台灣50正2」和存台灣50,哪個才好?

2016年大漲50%的ETF:存「台灣50正2」和存台灣50,哪個才好?

撰文者施昇輝
四年級後段班,畢業自台大商學系。退伍後,曾在《天下雜誌》和《商業周刊》擔任行銷企劃,然後在29歲進入證券業,負責協助企業申請股票上市。44歲,決定離開職場,作個全職的股票投資人,並靠著一檔股票養活一家七口。53歲,將投資心得,寫成《只買一支股,勝過18%》一書,成為作家。4年內總共出了8本書,內容涵蓋「投資」、「電影」、「退休」、「旅遊」和「勵志」等多重面向。最新的著作是2017年2月出版的《只買4支股,年賺18%》。

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如果只寫0050,而略去不寫它的衍生性商品00631L(簡稱正2)和00632R(簡稱反1),就是不盡責的作法,但我不論演講或寫文章,其實都不鼓勵大家操作它們,如果你就是要玩,我的唯一建議是千萬不要長期持有,甚至應該當天了結。

它們絕對不是拿來投資的,而是拿來「投機」的。

或許有人會反駁我,2016年指數最低是7627點,最高是9430點,漲幅是23.64%,而正2最低價是17.33元,最高價是26.14元,漲幅50.84%,比大盤漲幅的2倍還多。很多理財專家會因此認定正2值得長期投資,但這是事後分析,因為2016年有很多不確定因素曾干擾台股,包括5月蔡英文就任總統前、6月英國脫歐、11月川普當選美國總統,還有每個月大家都在猜測美國聯準會會不會升息,誰能準確預測台股會一路上漲到9430點?

如果你買在正2最高價26.14元,結果台股一路下跌到7000點,甚至5000點以下,很可能就要套牢好幾年。然而,如果你用當年最高價73.55元買進0050,雖然也是套牢,但至少每年都有股息可以領。

正2套牢,好在還有反1可以幫你賺錢,因為正2一直下跌時,就是反1一直上漲時。但請注意,一定要「一直」,否則還是有可能「買正2也賠,買反1也賠」。此外,你的心態也要能順利轉成空方,而不該一路攤平正2,然後攤到躺平。

2016年6月英國公投決定脫歐後,以為全球即將面臨另一次金融海嘯的投資人,就開始拼命買進反1,結果利空居然不跌,指數從8374點漲到9430點,反1也從當時的19.09元跌到最低的15.81元,害很多人嚴重套牢。反1的成交量是正2的10~20倍,可見有多少人一路攤平到躺平?

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