很多人都在尋找所謂的「不敗投資術」，在投資上花了不少時間、也繳了不少學費，最後才發現投資是多麼捉摸不定的東西，可能投注了很多，卻沒有看到資產的增長。建議你還是回到原點思考一下：你為什麼要做投資？你希望藉由投資達成什麼目的？如果能夠把投資跟你想要完成的財務目標連結起來，或運用投資策略說明書來建立自己的投資哲學及長期的投資策略，不用盲目地追高殺低，用一種比較理性的態度來面對你的投資，讓投資可以隨著你的人生各個階段，逐步來完成你的人生夢想。
以下的步驟可以協助你來建立一個長期有效的投資策略：
步驟一：為投資建立自己的長期理財目標
如果你沒有一個中心思想，就是「你的投資是要完成什麼樣的財務目標」，你很容易隨著市場行情波動而心情起伏、患得患失，投資標的只要有個小動盪，在媒體資訊的推波助瀾下、急著殺進殺出，最終才發現投資績效並不是很理想。
要做好投資，你必須找出自己的長期理財目標，注意，必須是長期的目標，一般理解，三年內的目標都是短期。譬如說你想要籌措自己的退休金，如預估65歲退休，希望退休後每個月可以有2萬塊生活費。根據內政部101年台閩地區簡易生命表，65歲退休後的平均餘命：男性17.76年、女性21.06年，那你就可以利用這些數據來估算，扣除社會保險（勞退新制退休金、勞保年金、企業退休金等）後，你所需要準備的退休金要有多少？因此你現在的投資金額需要投入多少？在保守估計的預期報酬率下，是否可以完成你的退休金準備的財務目標？